ديوان الحكمة المالية
51 تقريرًا استراتيجيًا ومحاسبيًا موزعة على 8 أجنحة - نسخة 2025
51
إجمالي التقارير
8
الأجنحة الرئيسية
100%
جاهزة للعمل
IFRS
متوافق مع المعايير
قسم الموازنة (Budget)
إعداد ومتابعة الموازنات التقديرية
إعداد الموازنة السنوية
إدخال الموازنة التقديرية للإيرادات والمصروفات
مقارنة الموازنة بالفعلي
تحليل الانحرافات وتفسير الفروقات
تحديث الموازنة
تعديل الموازنة بناءً على المستجدات
تحليل الموازنة
رسوم بيانية ومؤشرات الأداء
قسم التنبؤات المالية
التوقعات والسيناريوهات المستقبلية
تنبؤ الإيرادات
توقعات الإيرادات للـ 12 شهر القادمة
تنبؤ التدفقات النقدية
توقعات السيولة والاحتياجات النقدية
سيناريوهات متعددة
سيناريو متفائل، واقعي، متشائم
تنبؤ ذكي AI
استخدام الذكاء الاصطناعي للتنبؤ
ديوان المالية
التقارير المالية الأساسية والالتزامات القانونية
إغلاق نهاية العام
إعداد ملفات ZATCA، XML، Qawaem، زكاة
قوائم مالية + 13 إيضاح
قائمة الدخل، المركز المالي، التدفقات، التغيرات في حقوق الملكية
تقرير المراجعة
رأي المراجع، ملاحظات، مطابقة IFRS
Budget vs Actual
مقارنة الإيرادات والمصروفات بالموازنة (رسم بياني)
تنبؤ ربح 12 شهر
توقعات شهرية (Base, High, Low) – خط بياني
تدفق نقدي (Sankey)
تدفقات نقدية من/إلى الأنشطة (مخطط Sankey)
سعة القروض (DSCR)
نسبة تغطية الدين، الحد الأقصى للقروض
مصادر واستخدامات
مصادر الأموال، استخداماتها (رسوم دائرية)
ميزان مراجعة معتمد
ميزان المراجعة بعد التصنيف والتسويات والفحص الآلي
أعمار الذمم المدينة
تحليل أرصدة العملاء والتحصيل ومخاطر الائتمان
أعمار الموردين
تحليل أرصدة الموردين والالتزامات التجارية
سجل الأصول والإهلاك
تكلفة الأصول، مجمع الإهلاك، وصافي القيمة الدفترية
مطابقة ضريبة القيمة المضافة
مطابقة حسابات ضريبة القيمة المضافة مع الأرصدة المالية
الوعاء الزكوي التقديري
احتساب أولي للوعاء الزكوي من بيانات الميزان
الأطراف ذات العلاقة
جاري الشركاء والمنشآت الشقيقة والحسابات المرتبطة
ديوان الإدارة
مؤشرات الأداء والتحليلات التشغيلية
KPIs Dashboard
هامش الربح، DSCR، ROE، CCC
ربحية حسب البعد
حسب المنتج، العميل، القسم، المنطقة
رأس المال العامل
CCC، النسبة الحالية، السيولة
تحليل التكاليف (ABC)
توزيع التكاليف حسب الأنشطة
ديوان الاستراتيجية
أدوات التخطيط والتقييم الاستراتيجي الشامل
بطاقة الأداء المتوازن (BSC)
ربط الرؤية بالأهداف عبر 4 أبعاد (مالي، عملاء، عمليات، تعلم)
التحليل الاستراتيجي (SWOT)
تحليل نقاط القوة والضعف والفرص والتهديدات
نقطة التعادل
BEP بالوحدات والريال، هامش الأمان
تحليل ماذا لو
سيناريوهات تفاعلية (إيرادات، تكاليف)
التقرير المتكامل
6 رؤوس رأسمالية (مالي، صناعي، فكري، بشري، اجتماعي، طبيعي)
DCF Valuation
تقييم الشركة بـ DCF (FCFF + WACC)
Residual Income (RIM)
القيمة الدفترية + الأرباح المتبقية
Dividend Discount (DDM)
تقييم بناءً على توزيعات الأرباح
تحليل دوبونت
تفكيك ROE: هامش × دوران × رافعة
EVA
NOPAT – (WACC × رأس المال)
ديوان المخاطر
نماذج التنبؤ بالإفلاس وإدارة المخاطر
نموذج ألتمان (Z-Score)
تنبؤ الإفلاس (آمن / رمادي / خطر)
نموذج أوهلسون (O-Score)
احتمالية الإفلاس (%) – Logistic
نموذج زيميخوسكي (X-Score)
Probit – قوي في الأسواق المضطربة
نموذج شيرود (Cash Flow)
التركيز على التدفق النقدي
نموذج فولمر (H-Score)
9 نسب – أكثر دقة في بعض الحالات
نموذج سبرينجيت (S-Score)
4 نسب فقط – بسيط وفعّال
CA-Score (AI)
شبكات عصبية + بيانات ضخمة
Value at Risk (VaR)
أقصى خسارة محتملة (99%)
ديوان الاستثمار
نماذج التقييم وإدارة المحافظ الاستثمارية
CAPM Model
تكلفة حقوق الملكية: معدل خالي من المخاطر + بيتا × علاوة السوق
Fama-French 3-Factor
CAPM + حجم + قيمة
نظرية المحفظة الحديثة (MPT)
الحد الأمثل للمخاطر والعائد
Sharpe Ratio
العائد لكل وحدة مخاطرة
ديوان جودة الأرباح
الكشف عن التلاعب وجودة التقارير المالية
Beneish M-Score
الكشف عن التلاعب في الأرباح
Sloan's Accruals
نسبة الاستحقاقات إلى النقد